投資の基礎知識

投資信託の選び方　騰落率やベンチマークなど運用実績

投資信託の選び方の騰落率やベンチマークなど運用実績について紹介したいと思います。
その前に、騰落率というのは何でしょうか。
投資信託を行っている人ならわかるかもしれませんが、投資信託の初心者の場合には騰落率という言葉からわからないかもしれませんね。
追加型の株式投資信託では運用の成果を数字で見る場合には騰落率という指標を使って表示するんだそうです。
追加型株式投資信託では決められた期間の、基準の価額の動きというのはパーセンテージで現します。
これが騰落率なのです。
例えば、基準価額が10800円だったとして、半年たって基準価額が10500円になったとします。
ということは、この場合の投資信託の騰落率というのは半年で−2.78パーセントになったとうことになります。
では基準価額が10500円だったとします。
そして半年後には11000円になっていたとします。
この場合の投資信託の騰落率はどうなるのかというと、半年で＋4.76パーセントということになりますね。
これが一定の期間での基準価額の動きをわかりやすくパーセンテージしているものです。
色々な会社の追加型株式投資信託の騰落率を比べてみるということは投資信託を選ぶときにはとても参考になると思いますし、ベンチマークの騰落率と比べてみると成果がよくわかると思います。
投資信託を選ぶときには騰落率やベンチマークを見るということは運用実績がよくわかりますから、それを元に投資信託を選ぶというのは賢い投資信託の選び方だと思います。

投資信託の選び方　リスクとリターン率のバランス

投資信託を選ぶときには、リスクやリターン率のバランスを考えたほうがいいといわれています。
まず、投資信託の商品というのもそのもの自体がリスクのある商品だといわれています。
よく耳にするのが投資信託は、ハイリスクでハイリターンだということを耳にします。
ローリスクでローリターンというファンドも中にはあるかもしれません。
投資信託のリスクとリターンとはどのようなものでしょうか。
投資信託を選ぶときにはリスクとリターン率おバランスと入ったもののリスクとリターンがわからなければ意味がありません。
リターンというのは、ファンドが一定期間にどれくらい値上がりするのかということを収益率に換算したものです。
値上がり以外にも値下がりにも対応しています。
一般的には、基準価額の値上がり分に投資信託分配金の受け取れる分を足したものが年率で表示されています。
そして投資信託のリスクというのは危険性ですが、損失の事という意味として理解されてもいいと思います。
投資信託ではリターンが大きいと見込まれているということは実はリスクも高いということになっています。
そしてリターンが小さいということは、リスクも低めとかんが得られています。
投資信託を選ぶときには、最悪のリスクを自分がどの程度負担することが出来て、リスクにあったリターン率のバランスを考えて選ぶということが一番大切だと思います。
リスクとリターンは常に比例しているということを忘れずに投資信託を選びましょう。

投資信託の選び方　投資の目的と期間

投資信託の選び方のポイントとしては、投資の目的や期間によって投資信託を選ぶという方法があります。
投資の目的はなんでしょうか。
自分はどんな投資スタイルで投資をしたいのか、目的をまずはしっかりと決めたほうがいいですね。
投資信託の目的がしっかりしていればその目的に合わせた内容のファンドを選べばいいのです。
どのような投資をしたいのでしょうか。
あまり危険性のない、安全な安定している投資信託を目的としたいのなら、公社債型の投資信託がいいと思います。
初心者の投資信託はこの型が安心かもしれませんね。
そして投資信託の上級者で、積極的に投資信託を活用したと思っている人は、株式型の投資信託を選んでもいいかもしれません。
投資信託の選び方では、まず自分がどんな投資をしたいのか目的をしっかり立てて選ぶといいでしょう。
そして投資信託を選ぶときには期間によって選ぶという方法もあります。
追加型と呼ばれる投資信託の期間は10年以上、または無制限の長期的な物です。
そして単位型と呼ばれるものは、大体単位が決められていて5年から7年くらいの期間で投資信託を行います。
投資信託を選ぶときには、自分がどれくらいの期間投資をしようと考えているのかということも投資信託の選び方のポイントの一つになるのではないでしょうか。
このように投資信託の選び方には、目的をしっかりとさせて自分の投資のスタイルを決めることと、投資をする機関をある程度決めておくということが大切です。