投資の基礎知識

投資信託の選び方　騰落率やベンチマークなど運用実績

投資信託の選び方の騰落率やベンチマークなど運用実績について紹介したいと思います。
その前に、騰落率というのは何でしょうか。
投資信託を行っている人ならわかるかもしれませんが、投資信託の初心者の場合には騰落率という言葉からわからないかもしれませんね。
追加型の株式投資信託では運用の成果を数字で見る場合には騰落率という指標を使って表示するんだそうです。
追加型株式投資信託では決められた期間の、基準の価額の動きというのはパーセンテージで現します。
これが騰落率なのです。
例えば、基準価額が10800円だったとして、半年たって基準価額が10500円になったとします。
ということは、この場合の投資信託の騰落率というのは半年で−2.78パーセントになったとうことになります。
では基準価額が10500円だったとします。
そして半年後には11000円になっていたとします。
この場合の投資信託の騰落率はどうなるのかというと、半年で＋4.76パーセントということになりますね。
これが一定の期間での基準価額の動きをわかりやすくパーセンテージしているものです。
色々な会社の追加型株式投資信託の騰落率を比べてみるということは投資信託を選ぶときにはとても参考になると思いますし、ベンチマークの騰落率と比べてみると成果がよくわかると思います。
投資信託を選ぶときには騰落率やベンチマークを見るということは運用実績がよくわかりますから、それを元に投資信託を選ぶというのは賢い投資信託の選び方だと思います。