投資の基礎知識

投資信託 ランキング

投資信託のランキングには、雑誌や新聞で1カ月や1年という短期的な投資信託のランキングが掲載されますが、短期的な騰落率にこだわることは投資信託のランキングでは禁物と思います。
良かったものが悪くなり、悪かったものが良くなるのは、この世の常でありますし、特に投資信託のランキングは大きく変化します。
5年前に投資信託のランキングで上位半数に連続ランクされたファンドのうち、5年後の今も上位半数を維持している優秀なファンドは11本のうち1本しかないという統計もありますので、あまり目先の投資信託のランキングに拘るのは危険と思います。
カテゴリ分類からどんな投資信託のランキングがあるのか見てみますと、短期運用の運用成績ランキング・長期運用の運用成績ランキング・最も広く保有されているファンドはどれかというランキングなど様々です。
ネット上ではいろいろなサイトで投資信託のランキングを発表しているものが数多くあります。
代表的なサイトとして価格.COMでは、販売会社の人気投資信託ランキング・週間アクセスランキングなどがあり、テーマ別ラインアップ・分類別ラインアップなどで投資信託をわけて紹介しています。
また、モーニングスターというサイトでは様々なファンドの格付け情報や最新の投信業界の動向などがランキング掲載されています。
どのようなものでも投資信託のランキングの見方としての注意点は、ランキングはある一定期間の騰落率をベースにしていますのでこのランキング評価がファンドの良し悪しと直接つながってはいないということに留意してほしいと思います。

投資信託基準価額とは

投資信託の基準価額というのは、投資信託を購入したり、売却（換金）する際に使われる値段のことを言います。
基準価額は、毎日算出されて変化します。
基準価額は、投資信託（ファンド）に組み入れている有価証券などを全て日々時価評価することで、利息・配当金等を加えて資産総額を算出し、そこから運用にかかるコストを差し引いて純資産総額を算出し、そしてそれを受益権口数で割ったものを基準価額と言います。
つまり、「基準価額＝信託財産の純資産総額／受益権口数」となり、基準価額は日々変動し、投資信託の買付代金や解約による受取代金を算出する際の基礎となるものです。
投資信託の基準価格とは、株で言うと株価に当たり、投資信託の中に組み込んでいる株や債券の価格が上がれば、基準価格も上昇し、価格が下がれば、基準価格も下がることになります。
基準価額は購入した金融機関に問い合わせる方法もありますが郵便局も含めてほとんどの会社のものがサイト上に載っています。
あなたの投資信託の中味が、株を中心にしたものなら、基準価額の変動が大きい事が予測されますし、債券中心なら、基準価額はあまり大きな変動はないことと思います。
しかし、どちらも元本を割る可能性があることは、頭に入れておくのがよいと思います。
また、日本経済新聞の株価欄近くにオープン基準価格という欄があって、ここで運用会社別に基準価額が記載されていますのでこちらも確認することがよいと思います。

投資信託 比較

投資信託を比較するには公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類されます。
MMFや中期国債ファンドなども公社債投資信託に分類されます。
公社債投資信託を比較・分類する際のチェックポイントは主に債権の残存期間となりますが、外貨MMFでは通貨や金利の比較も重要となります。
また、規約上株式も組み入れ可能である投資信託ということで株式投資信託に分類されます。
世界中の公社債に分散投資している投資信託としても規約上は株式の組み入れが可能なため株式投資信託に分類されます。
株式投資信託は投資する国や地域、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することにより商品性を比較することができると思います。
投資信託の比較には純試算額、リスク・リターン、運用コストなどがあります。
たとえば株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに異なっているので、よく調べる必要性があります。
簡単に比較する対象をあげると、手数料で比較、注文機能で比較、取扱商品で比較、外国株で比較、信用取引で比較、情報ツールで比較、ユーザーサポートで比較などです。
取扱商品の比較ということでは、取扱商品が多ければ分散投資も可能になります。
また投資の成功の鍵は情報の多さと思いますのでそういう意味で、情報ツールも重要な比較することが重要になります。
人気の株主優待情報や投資アドバイスなどの情報は、多くあるほど売買タイミングを判断するのに役立ちます。